La Société

Des conseillers à votre service

Qui sommes-nous ?

MEMARA PARTNERS, né en 2023, est votre partenaire de confiance pour optimiser et transmettre votre patrimoine.

qui sommes nous - memara partners

Valeurs de l'entreprise

Objectivité

Nous sélectionnons nos fournisseurs pour la qualité de leurs produits et leurs compétences dans les différents domaines d’activité.

Disponibilité

Chaque conseiller gère un portefeuille de clients et leur assure un service personnalisé et réactif.

Engagement

La relation de confiance que nous établissons avec nos clients se renforce et se pérennise dans le temps.

Notre Méthode De Travail

1

Audit Patrimonial

  • Compréhension de votre situation actuelle
  • Identification de vos objectifs à court et long terme

2

Analyse

  •  Intervention d’experts en gestion patrimoniale et élaboration d’un plan d’action
  • Vérification de la cohérence entre vos actifs et vos objectifs

3

Préconisations

  • Présentation des leviers à activer pour atteindre vos objectifs
  • Explication de la stratégie patrimoniale à adopter

4

Recherche

  • Liberté de choisir votre prestataire
  • Signature de nos partenaires, garantissant la sécurité

5

Présentation

  • Introduction des partenaires et des produits sélectionnés
  • Accompagnement dans la mise en œuvre des investissements

6

Suivi

  • Points réguliers sur les solutions mises en place
  • Mise à jour de votre situation et ajustement aux nouveaux objectifs

Nos Garanties

Une activité réglementée

Le cabinet Memara Partners est immatriculé auprès du registre unique des intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS), disponible sur www.orias.fr, sous le numéro 981708381 .

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Organismes de tutelle

  • L’ORIAS
  • L’AMF
  • L’ACPR
  • LA COMPAGNIE CIF & IAS
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Traitement des réclamations

Pour toute réclamation, vous pouvez contacter Memara Partners par courrier à l’adresse suivante : Memara Partners – Service Réclamation – 7 rue de la Parfumerie – 92600 Asnières-sur-Seine.

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Déontologie

Le cabinet MEMARA PARTNERS dispose d’une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière suffisantes couvrant ses diverses activités

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Données personnelles

Il est possible que vous exerciez votre droit d’accès et de rectification aux informations qui vous concernent en vous adressant à contact@memarapartners.com

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Paiement de nos services

La facturation des honoraires ne concerne pas les services de conseil en investissements financiers et de conseil en assurance-vie.

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Habilitations de Memara Partners

Le cabinet Memara Partners est immatriculé auprès du registre unique des intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS), disponible sur www.orias.fr, sous le numéro [insérer numéro ORIAS] pour les activités suivantes :

  • Conseiller en investissements financiers (CIF), référencé sous le numéro [insérer numéro] par l’ANACOFI-CIF, 92 rue d’Amsterdam, 75009 Paris. L’ANACOFI-CIF est une association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), 17 Place de la Bourse, 75082 Paris Cedex 02, www.amf-france.org, sous le contrôle de laquelle se place Memara Partners.

  • Courtier en assurance ou réassurance, non soumis à une obligation contractuelle exclusive avec une ou plusieurs entreprises d’assurance, mais n’ayant pas la possibilité de fonder son analyse sur un nombre suffisant de contrats disponibles sur le marché (article L.520-1 II 1° b) du Code des assurances). Cette activité est placée sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), 61 rue Taitbout, 75436 Paris Cedex 09, www.acpr.banque-france.fr.

  • Mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (MIOBSP), exerçant l’intermédiation en vertu d’un mandat de [insérer le nom du mandant], immatriculé auprès de l’ORIAS sous le numéro [insérer numéro], et placé sous le contrôle de l’ACPR.

  • Le cabinet Memara Partners est également habilité à réaliser des actes de démarchage bancaire et financier.

  • Conseil en investissement immobilier : Memara Partners détient la carte professionnelle de transactions sur immeubles et fonds de commerce n° [insérer numéro], délivrée par la préfecture de [insérer nom de la préfecture].

Organismes de contrôle dont dépend Memara Partners

  • ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) : 1 Rue Jules Lefebvre – 75431 Paris Cedex 9 – orias.fr
  • AMF (Autorité des Marchés Financiers) : 17 Place de la Bourse – 75082 Paris Cedex 02 – amf-france.org
  • ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) : 61 Rue Taitbout – 75436 Paris Cedex 9 – acpr.banque-france.fr
  • ANACOFI (Association Nationale des Conseils Financiers) : 92 Rue d’Amsterdam – 75009 Paris – anacofi.asso.fr

TRAITEMENT DES RÉCLAMATIONS

Pour toute réclamation, vous pouvez contacter Memara Partners par courrier à l’adresse suivante :

Memara Partners – Service Réclamation – 7 rue de la Parfumerie – 92600 Asnières-sur-Seine.

Memara Partners s’engage à traiter votre réclamation dans les délais suivants :

  • Un maximum de dix jours ouvrables à compter de la réception de la réclamation pour en accuser réception, sauf si une réponse complète est fournie dans ce délai.
  • Un délai de deux mois maximum entre la date de réception de la réclamation et l’envoi de la réponse au client, sauf en cas de circonstances exceptionnelles dûment justifiées.

Si ces recours n’aboutissent pas, vous avez la possibilité de faire appel, selon les cas, aux médiateurs suivants :

  • Le médiateur SAS CNPM MÉDIATION CONSOMMATION dédiée à la médiation de la consommation, située au 27,  Avenue de la Libération – 42400 SAINT CHAMOND;
  • Le médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), 17 Place de la Bourse, 75082 Paris Cedex 02 ;
  • L’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), 61 rue Taitbout, 75009 Paris

DÉONTOLOGIE

Le cabinet Memara Partners dispose, conformément à la loi et au code de bonne conduite de LA COMPAGNIE-CIF et LA COMPAGNIE-IAS, d’une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière suffisantes pour couvrir l’ensemble de ses activités. 

DONNÉES PERSONNELLES

Le cabinet Memara Partners est enregistré auprès de la Commission Nationale de l’Informatique et des Libertés (CNIL) sous le numéro [insérer numéro CNIL si applicable], conformément à la loi « Informatique et Libertés » du 6 janvier 1978 modifiée en 2004. Vous disposez d’un droit d’accès et de rectification des informations vous concernant, que vous pouvez exercer en contactant contact@memarapartners.com. Vous avez également la possibilité de vous opposer, pour des motifs légitimes, au traitement de vos données personnelles.

Rémunération

Les prestations de conseil en investissements financiers et en assurance-vie ne font pas l’objet de facturation d’honoraires.

Pour l’activité de CIF (Conseil en Investissements Financiers), conformément aux obligations futures de la Directive MIF 2, et par anticipation pour l’activité de COA (Courtage d’Assurance) selon les futures obligations de la Directive DIA 2 :

  • Lorsque la prestation de CIF est suivie d’une intermédiation sur des instruments financiers, Memara Partners peut recevoir, en plus des frais de souscription des OPCVM conseillés, une partie des frais de gestion, pouvant aller de 0% à 7% HT des SCPI. De plus, vous avez la possibilité de demander, avec l’aide de notre cabinet, des informations plus détaillées auprès de l’établissement teneur de compte ou directement auprès de la société de gestion.

  • Pour les prestations de COA suivies d’une intermédiation sur des contrats d’assurance-vie, Memara Partners peut percevoir, en plus des frais d’entrée des contrats d’assurance-vie conseillés, une partie des frais de gestion des sous-jacents en unités de compte, pouvant aller de 0% à 1,35% HT maximum. Vous pourrez également obtenir des informations supplémentaires sur simple demande auprès de la compagnie d’assurance.

Nos prestations de conseil peuvent, à titre exceptionnel, faire l’objet de facturations d’honoraires pour le traitement de problématiques spécifiques nécessitant l’intervention de professionnels réglementés. Ces honoraires seront toujours présentés et validés en amont par le client.

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